银行沙龙活动总结

时间：2024-09-17 14:20:53 活动总结我要投稿

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银行沙龙活动总结

　　总结是指对某一阶段的工作、学习或思想中的经验或情况进行分析研究，做出带有规律性结论的书面材料，它有助于我们寻找工作和事物发展的规律，从而掌握并运用这些规律，因此好好准备一份总结吧。但是却发现不知道该写些什么，以下是小编整理的银行沙龙活动总结，仅供参考，希望能够帮助到大家。

银行沙龙活动总结

　　银行沙龙活动总结篇1

　　来自瑞士信贷第一波士顿、安信证券和华安基金的三位演讲嘉宾就经济整体复苏、充沛的流动性、潜在的通胀风险以及下半年资本市场机会等当前最为热议的话题进行了深入探讨。与会专家普遍预期。由于资金的涌入，下半年房地产和股市均会出现机会，亦可能再次出现泡沫化。

　　瑞信董事总经理、亚洲区首席经济分析师陶冬先生指出。现在的焦点已经不再是何时经济见底，而是何时重新收紧银根。在大量的银行贷款之下，热钱大量产生，并由股市向地产蔓延。陶冬认为，明年一定会加息。而且是大幅加息。通货膨胀的'可能性在与日俱增，而第一波的通胀，即来自资产价格通胀。

　　安信证券首席经济学家高善文先生亦认为：通货膨胀的上升和货币政策转向紧缩是市场在未来面临的主要风险。但目前而言，仍然充沛的流动性供应以及基本面的改善趋势支持市场回暖和上涨，而且这一趋势短期内恐难因估值升高出现逆转。

　　华安基金基金投资部总经理尚志民先生更多地着眼于市场机会的出现，他指出，在经济复苏和流动性充裕的双重作用下，下阶段A股市场的估值有望继续提升。虽然目前A股市场动态市盈率略超过20倍，但细分来看，行业与公司的估值存在结构性差异，部分仍低于历史均值，存在继续上涨的能力。尚志民表示总体来看，综合对宏观经济层面、资金供给以及政策层面的分析，对于中期的走势还是有理由保持一个相对乐观的态度。

　　银行沙龙活动总结篇2

　　为提升社会公众金融素养和风险防范意识，切实爱惜金融消费者权益，依据总行的要求和部署，江阴农商银行睢宁支行于近期组织开展了“普及金融学问，守住钱袋子”及“防范非法集资宣布传达月”活动，取得了显著成效。

　　本次宣布传达活动主题涉及防范非法集资、电信诈骗、识别虚假广告、禁赌防赌等，宣布传达方式主要为线上和线下两种方式，线下宣布传达主要以营业网点为宣布传达阵地，通过张贴宣布传达海报、发放宣布传达折页、厅堂宣布传达等形式为过往的群众和厅堂等待办理业务的客户解读人行关于个人账户的管理要求及新型犯罪的形式，尤其是针对老年人和进程务工人员这些群体，提高了宽阔群众的防诈骗意识，博得了大家的全都好评，也加强了与客户的联系，增加了与客户的友好度；线上宣布传达主要是通过手机银行界面、网站、LED屏幕滚动播放宣布传达标语等方式宣布传达，睢宁支行也在尝试利用“抖音”平台进行线上金融宣布传达。本次的'宣布传达活动，睢宁支行特殊重视“非接触式”的宣布传达，每一位睢宁支行的员工都通过微信伴侣圈进行宣布传达连接的转发，让伴侣圈的客户都能看到宣布传达内容，了解相关金融学问，并把一些金融学问投放到一些特定客户手中，增加他们的金融意识。

　　每一位客户经理都分别到企业客户处进行上门宣布传达，讲解各种金融诈骗的常用手段，提示企业会计人员防范金融诈骗，要做到不轻信、不透露、不转账的“三不”原则，受到了企业客户的高度赞扬。本次，睢宁支行还通过加强业务培训，使每位员工都能熟知各类金融诈骗的伎俩和手法，同时强化职业道德训练，要求对办理的每一笔银行业务均能履行善意提示义务，以提3 / 6高公民防骗拒骗力气。

　　通过此次宣布传达活动，使宽阔老百姓及消费者熟识及了解了各类金融风险的严峻性和危害性，也进一步提高了宽阔老百姓及消费者的金融防范意识及防骗力气，加强了自我防范，构筑了坚实的思想防线。

　　银行沙龙活动总结篇3

　　XX支行依据人民银行《关于开展20xx年普及金融学问，守住钱袋子活动通知》，制定了《20xx年普及金融学问万里行活动方案》，结合具体工作实际，主动开展普及金融学问万里行、守住金融钱袋子活动。

　　首先，我们认真部署，成立活动小组，由分管行长任组长，以各个网点、部门为单位，确定网点、部门负责人为第一责任人，依据各自实际状况，利用电子屏幕、手机短信、微信、宣布传达折页、厅堂微沙龙、微讲堂等方式，开展周边宣布传达、利用网点资源开展到店客户宣布传达，并上报活动成果；于此同时，支行统一组织“走出去”宣布传达，由公司业务部、个人金融部、综合部以及营业部、北京东路支行组成宣布传达团队，走进社区、学校、乡村，开展金融学问普及活动；最终，我们主动响应胶州市相关部门号召，参预市人民银行、金融监督管理局组织的同主题活动，丰富活动内容和形式，扩大受众群体，服务当地宽阔群众。在守住金融钱袋子活动环节，我们除了加强对低净值人群的学问普及力度、规范自身营销宣布传达行为，引导消费者理性选择金融产品和服务外，我们组织员工走进乡村，走进村委会，协作我们的特色产品裕农通，加大宣布传达力度，助力乡村金融振兴。

　　在金融学问万里行宣布传达环节，我们依据市分行支配，重点针对个人信息爱惜、防范电信网络诈骗、金融支付平安、抵制非法集资、金融理财学问等内容，有针对性的`开展非法集资宣布传达，从非法集资定义、类型、主要手段、危害及法律后果等角度，向社会公众特别是老年群体进行金融学问普及工作。

　　本次系列宣布传达活动的开展，有效提高了宽阔市民、客户的金融平安，优化了金融生态环境，也较好的提升了我行的良好社会形象。

　　银行沙龙活动总结篇4

　　沙龙开幕式由国家信息中心副主任李凯主持。会上，针对当前的经济热点和金融改革的困惑及发展趋势，受邀嘉宾们纷纷发表了精彩演讲。

　　中国金融出版社社长、中国金融杂志主编魏革军作了题为《以金融市场改革带动经济增长方式转变》的发言。魏革军发言的内容主要涉及我国经济增长方式转型的概念和内涵、金融发展对经济增长的作用、我国金融市场改革的政策建议等。在以改革调结构、稳增长方面，魏革军建议对各类企业进行结构调整和股份制改造，扩大社会民间资金在全社会资本形成的作用。促进民间资本有效地转化为产业资本，让民间资本能够顺畅地进入金融、铁路、民航、电信、石油、公用事业等垄断性行业，以及鼓励民间资本进入银行、证券、保险等金融机构上市改造和增资扩股，完善相关法律法规建设，使得民间资本成为稳定我国经济增长的重要力量。

　　北京大学中国金融研究中心秘书长王曙光教授在题为《区域金融改革推进民营经济发展》的发言中表示，中国经济增长将面临上行压力增大、收入差距拉大、区域非均衡发展等难题。王曙光说，有三大原因使得中国区域金融需要进行改革：首先，中国的民间资本极为丰裕，而且四处涌动，是金融不稳定因素；其次，中国民间资本融资活动极为活跃，民间区域金融危机频发；最后，金融业经营仍然存在诸侯割据情况，影响了金融发展的效率。王曙光建议：要推动中国区域金融改革，需要大力推进民间金融的合法化、阳光化和规范化，如何规范化金融机构跨区竞争是目前区域金融改革的一个突破点，需要金融机构多元化发展，充分吸收民间资本参与。王曙光在演讲中还表示，造成贫困一般情况是因为我们没有赋予贫困地区发展的一般制度性安排，贫困要破除恶性循环，就必须不断改进金融制度，这就涉及到区域金融改革。

　　赛领资本管理有限公司副总裁郑红博士在会上作了题为《人民币国际投贷基金助推走出去战略》的'发言。郑红认为，可以从三个方面去理解投贷基金支持“走出去”的必要性。首先，我国经济将从高增长向平稳增长过渡，需要寻找提高劳动生产率的新途经；其次，我国大量外汇储备需要提高人民币对外资产的比重；第三，我国“走出去”企业难以与境外金融机构直接对接，投贷基金可更好地整合两种资源、两个市场。郑红表示，我国许多企业融资结构过于单一、商业银行海外布点跟不上它们走出去的步伐、中国身份敏感等都构成了“走出去”的极大障碍。郑红建议我国应落实在更高层次、更大范围、更宽领域上推动中国企业“走出去”战略，积极探索投贷基金“走出去”新模式。

　　国家信息中心常务副主任杜平最后对沙龙进行点评，他指出本次论坛报告所涉及的金融改革正是当前我国社会各界高度关注的问题，希望此次论坛能够对这个问题的探讨起到促进作用，并对当前我国宏观经济形势发表了自己的独特看法。

　　1、“中国宏观经济季度沙龙（首届）”在国家信息中心报告厅举行

　　2 、国家信息中心常务副主任杜平

　　3 、国家信息中心副主任李凯

　　4 、北京大学中国金融研究中心秘书长王曙光

　　银行沙龙活动总结篇5

　　中信银行北京分行主动响应人行营管部“普及金融学问，守住"钱袋子"活动号召，组织全辖网点开展金融学问普及宣布传达活动，有针对性地为金融消费者普及金融学问，提高社会公众的金融风险识别与防范的意识和力气，引导其理性选择金融产品和服务，远离非法金融活动，进一步维护金融市场和谐稳定。

　　活动期间，中信银行北京分行以营业网点为阵地，充分发挥厅堂公众训练服务区阵地宣布传达作用，并开拓“钱袋子”活动专区，摆放宣布传达折页及手册、张贴宣布传达海报，网点叫号LED屏幕上滚动播放“20xx年普及金融学问，守住"钱袋子"标语，电视循环播放以防范非法集资、支付平安、电信网络诈骗为主题的'宣布传达片，着力打造深厚宣教氛围。同时，各支行指定专人作为金融宣讲员，在为客户供应产品和服务的同时主动进行宣布传达和讲解，尤其对老年人、青少年、务工人员等重点受众群体进行急躁细致的介绍，通过专业讲解关怀消费者更好地理解金融学问。

　　中信银行北京分行发动全辖网点深入到到周边社区、企业、校内、商圈等开展特色宣教活动，结合“企业活动日”、“金融学问进社区”、“金融学问进校内”等活动，通过布设询问点、展台宣布传达、专题讲座、理财沙龙等宣布传达模式向宽阔群众普及金融学问，活动主题涵盖防范非法集资、个人信息爱惜、支付平安、防范电信网络诈骗、防范银行卡盗刷、防范不良网络借贷、理财学问宣布传达、金融消费纠纷解决等。活动取得了良好宣布传达效果，切实提升了金融消费者的自我爱惜意识及辨识抵抗风险的力气，引导消费者正确运用金融学问，通过正值途径守护好自身的“钱袋子”。

　　6月期间，中信银行北京分行每周通过官方微信公众平台推送消保主题宣教文章，面对北京地区75万余关注客户传递金融学问，运用新媒体实现金融学问训练全面掩盖及信息的快速传播。消费者金融学问普及工作是一项长期、系统性的工作，中信银行北京分行将持续普及、推广、强化公众训练宣布传达活动，不断提升大众金融学问素养，有效爱惜金融消费者合法权益，为构建和谐平安的金融环境贡献力气。

　　银行沙龙活动总结篇6

　　为进一步提高消费者自我爱惜意识和风险意识，更好地维护金融消费者特别低净值人群的金融素养和合法权益，构建和谐金融消费环境，近日，邮储银行抚州市分行依据人行的统一支配组织辖内各级机构间续开展了“普及金融学问，守住钱袋子”宣布传达活动。

　　该行通过LED电子显示屏24小时播放“普及金融学问，守住钱袋子”等宣布传达口号；设计印制宣布传达折页、手册，摆放人民币学问、金融IC卡、打击非法集资等内容的宣布传达漫画、宣布传达展架或展板。并有针对性的开展网点柜面宣布传达，利用理财沙龙、大堂微沙龙，对客户进行一对一宣布传达、讲解，主动向客户介绍人民币学问、存贷款学问、征信学问、支付结算学问和银行卡平安用卡常识等学问，为大家解答疑问，普及金融学问。

　　为丰富宣布传达形式实现良性互动，该行一是结合农村夏粮收种，深入到到田间地头农户家中，宣布传达电信诈骗、非法集资的危害，通过正规金融渠道学问，拉近与客户的距离；二是结合此次宣布传达的'重点通过选择人口密度高、人流量大的乡村集市、街道、社区，设立宣布传达点，直接面对社会公众宣布传达，扩大宣布传达掩盖面，增加宣布传达效果，实现面对面互动；三是增加青少年正确的金融学问，通过走进学校，宣布传达防范电信诈骗、个人金融信息爱惜、远离不良网络借贷等学问，守护好自己的“钱袋子”。通过多种形式、多层次、多途径的宣布传达训练方式，该行充分发挥宣布传达训练工作的“训练公众、防范风险、树立形象”的主动作用，主动践行金融学问普及宣布传达训练的社会责任和义务，进一步提高了市民、尤其是低净值群体自我爱惜意识和防范诈骗的力气，为打造诚信平安、健康和谐的社会金融环境发挥主动作用。

　　银行沙龙活动总结篇7

　　“不需要任何抵押物，手续很简单，一周之内，95万元贷款就到账了。这可给公司的资金周转帮了大忙！”近日，在湖南三特电子有限公司，该公司负责人龙娟欣喜地称，以往“需要抵押物、手续繁琐”让很多小微企业对银行贷款望而却步。如今，国有大银行建行湖南省分行面向小微企业推出信用贷款“善融贷”，无需抵押、担保，凭“银行信用”就可获得贷款。

　　“作为公司，我们需要完成总公司的产品采购任务才能保证收益，否则就赚不了钱。”龙娟介绍，湖南三特电子有限公司是山特、APCUPS、沈阳松下及美国圣能电池在湖南地区的总，是一家专业从事电源产品经销、维修、服务的公司。公司成立于1997年，连续近五年UPS及电池销售都在3000万左右。随着该公司经营规模的不断扩大，市场份额的增加，公司常需要扩大对经营产品的`采购，流动资金的需求量也因此增加。

　　“为完成销售任务，公司急需要一笔资金采购产品。以往，我们采用过房屋抵押的贷款方式，但是，审批时间长，手续比较繁琐，我们甚至考虑过民间借贷，这样融资成本就更高了。”回忆起那一次融资难，龙娟仍显得并不轻松。

　　“我是建行多年的老客户，几乎所有的业务都通过建行来办理，在银行拥有良好的信用记录。在公司急需周转资金的时候，建行客户经理上门向我主动推荐了新推出的‘善融贷’产品。我一听，不需要抵押物，贷款申请只要填写一张简单的表格、提交几项基本的资料，立马就申请了。”

　　“虽然是信用贷款，但是‘善融贷’的融资成本并不高，利率为基准利率上浮30%，没有其他额外费用。”龙娟欣喜地称，以往，“需要抵押物、手续繁琐”让很多小微企业一想到银行贷款便打起了“退堂鼓”，如今，凭“银行信用”就可以获得贷款，短短几天就可以资金到位，这对小微企业是一件大好事。

　　小微企业“善融贷”业务是指建设银行依据小微企业交易结算及结算账户活跃程度，对结算稳定并形成一定资金沉淀的小微企业发放的，用于短期生产经营周转的可循环的人民币信用贷款业务。

　　该产品特点包括：一是改变了传统依靠财务报表的分析方法，依据账户行为来判断经营行为，经过交叉验证后确定授信的可行性；二是采用“预授信”的方式，通过建行后台筛选，无须客户申请，主动为存量结算客户提供预授信额度；三是贷款额度最高200万元，可随借随还、循环使用；四是贷款属于信用贷款，企业主为共同借款人，无须其他担保抵押；五是信贷资金只能用于企业短期生产经营资金周转活动，不得挪作他用；六是贷款循环额度有效期最长1年（含）。

　　银行沙龙活动总结篇8

　　在网点驻点辅导过程中，刘老师辅导的每一个网点都必须要举办一场理财沙龙。而这一周举办的理财沙龙，也并不是大家所谓的请保险公司、基金公司等简单的做的产品说明会。刘老师要求的理财沙龙在传统基础上要有三个大的转变：第一，理财沙龙的举办，目的不是在于营销客户，而是在于拉近和客户之间的距离，搭建沟通交流平台，让银行了解客户，客户了解银行；第二，理财沙龙不是产品推荐会，而是本着让客户有收获，觉得愉悦，并且还想再来的初衷举办。因此，刘老师辅导过的网点，往往要以非金融和金融结合来举办，而非简单的产品介绍会；第三，理财沙龙的举办，不是一个人的事情，也不是保险公司、基金公司的事情，而是整个网点的事情。在辅导过程中，刘老师要求，所有的主持、主讲、主题选择、策划、客户邀约等都由员工自己来担当。一是可以给到员工锻炼和展示自己的平台；二是让客户更有归属感。

　　本着以上三点转变的思维和理念，着实让不少人头疼。的确，行长会想，花了大把的人力、物力、财力和精力，最后啥也没捞着，做这个有什么意义吗？不可否认，不以盈利为本的的企业，和不想当将军的士兵不是好兵一个道理。但是，我想说，这两者并没有冲突，只是站的角度不同而已。如果一位管理者，从战略的角度来看，他会认为理财沙龙的举办确实是一举多得，值得举办，而且营销会愈发轻松，银行口碑会越来越好。因为让客户收益，让自己也收益了，客户开心，银行也开心，真正的实现了双赢。如果管理者站在战术的层面来看理财沙龙，没有产出时，他们会显得焦躁和急功近利，他会对理财沙龙活动的举办提出质疑。因为，他看到的只有眼前的这一次得失，而未曾想过，这次客户的体验、客户的感受、客户对产品的认识程度、以及后期的口碑效应等无形的财富。抛开战略和战术之说，其实单从网点负责人网点管理方面考虑，其实理财沙龙的举办又未尝不能给予管理者一些启发呢？今天刘老师就站在网点管理层面，谈谈理财沙龙举办的必要性。

　　首先，理财沙龙是对网点经营管理的一次大“体检”。为什么说是体检呢？且听刘老师从以下四个方面，慢慢道来。

　　第一，理财沙龙是检验日常网点人员维护客户的成果，以及体现客户对网点的黏度的良好时机。

　　很直接的表现，客户如果维护不到位，或者客户黏度不够，在驻点辅导当周短期内邀约到客户，对于员工来说的确有一定难度。如果这个团队平时都不联系客户，不维护客户，那么举办活动时，“客户”显然成为此网点最大的问题。此种情况下，网点负责人可以反思网点对于客户维护力度、维护方式、以及营销团队管理等方面是否有进一步提升和优化的方面。

　　案例：某省某网点平时客户经理都躲在后台办理业务，网点客户经理岗位形同虚设。一方面是物理布局受限，导致客户经理无单独的办公区域，另一方面客户经理本身也无客户维护和管理意识，总是觉得在后台会比较有安全感，一时很难转变从柜员到客户营销的角色；第三方面，网点负责人对客户经理团队辅导过于粗放，未进行细化的过程管理。网点负责人平时只是泛泛的布置任务，网点大部分的营销任务都是由网点负责人单打独斗去维护和拓展。网点负责人没有转变自己的管理思路，去做一个管理者和教导者。比如，网点负责人从未对客户经理进行精细化的目标分解、方法指导、角色转变的心态梳理等方面的指导和引导。对于客户经理无专门办公室、网点管理等细节性事物一概不管不问。此网点系统中vip客户数量大概有1300人左右。由于平时疏于对客户的维护，全网点一共邀约客户到场7人。这些客户群体与原来设定的主题吻合度也并不高，其中有两位客户是客户经理找自己的朋友过来充当人数。由此可见，整个网点对于存量客户维护完全无意识也无维护方法。1300位客户中，尽然找不出10位粘性高的忠诚客户。

　　与上述案例截然相反的是另外一些网点，动辄可以邀约30多位客户到场。无论对私高端客户还是对公企业主，想邀约多少就有多少。这些网点的存款规模都不会差，且日均也维持的很好。足以证明，做好过程，结果必然不会差。

　　通过理财沙龙客户邀约，我们可以清晰的看到网点对于客户的维护力度以及客户对网点的黏度。平时对客户用心维护的网点，不愁理财沙龙邀约不到人，更不愁拉不到存款。客户的维护还需要我们踏踏实实的用心、用感情，细致的去付出并进行精细的维护。第二，检验团队人员对客户的深入了解程度。

　　网点理财沙龙的成功举办，往往60%在于客户的精准邀约。所谓知己知彼，百战不殆。对客户了解的越多，营销的切入口就越多。对客户了解的越透彻，就越容易和客户产生共鸣，得到客户的好感和信任。如果团队人员对客户的维护不够深入和了解，则无法精准的筛选出合适的客户来参加合适的活动。比如，主题沙龙活动金融板块想要推基金，平时维护人员并未对客户进行分层分级分群维护，也并不知晓客户的投资偏好，则面对茫茫客户群体，很难筛选出合适的客户。此种情况，可以说明客户维护时，停留表面，不够深入。员工对于客户信息收集、总结、提炼并制定针对性营销等技巧有待进一步提升。

　　案例1：某银行网点以推荐百万身价为目的，设计了主题为“我的小车我做主”为主题的沙龙，非金融板块分享了小车周末旅行路线推荐的旅行方案，邀约的`都是有车一族，年纪均在25——45岁之间。通过旅游路线推荐，再顺势推荐出行产品套餐，现场配置促成礼品，现场颁奖、现场发表购买保险的心得体会，全场13位客户，人均购买了一份百万身价。此网点理财沙龙的成功举办，因素有很多，其中之一就在于客户精准的邀约。所以，理财沙龙也从侧面检验了网点人员对客户的深度维护情况以及客户喜好掌握情况。做到了真正的了解客户，投其所好的把合适的产品在合适的时机卖给了合适的客户，真正意义上实现了双赢。

　　案例2:杭州某网点，客户经理精准了解了客户需求，掌握了一部分客户确切的有对基金深入了解的需求，再加之了解了当地人务实、时间观念较强的喜好后，直接请了知名基金经理人，针对性做了一场基金诊断会。客户免费上了一堂投资理财课，甚是满意。

　　案例2中，理财沙龙举办的非金融板块，其实就是讲了金融。它以一种福利的形式，客户想要的形式提供给客户了。我个人认为，不是不可以直接以产品推荐为目的来举办理财沙龙。但是前提是，你足够了解客户的需求，能精准的筛选出对产品有需求的客户。您能方方面面掌握客户的需求，生活方面的、投资理财方面的，只要是客户想要的，我们都可以灵活去满足。第三，检验团队的凝聚力，包括团队协作力、组织能力、团队活动策划能力、团队荣誉感等。

　　如果一个团队协作力不强、凝聚力不强，理财沙龙的举办无疑会暴露这个团队的某种缺陷。

　　案例：浙江某行，网点负责人对团队丧失信心，管理如同一盘散沙。网点员工习惯各自为营，平时很少交流和合作。举办理财沙龙当天，客户到场后，无人倒水，也无人去进行客户的交流及接待。让客户感觉不到一丝丝的团队问候和温暖。理财沙龙结束后，刘老师播放了苏州某行的理财沙龙现场员工表现的视频，让大家感受苏州某行员工无缝衔接的对客户服务的团队协作力、执行力，以及强烈的主人翁意识。原本在其它银行自然而然、理所当然的事情，在该行却显得那么遥不可及。为什么呢？追究其根本有三：第一，网点负责任管理态度过于消极；第二，网点无企业文化和团队文化支撑；第三，员工之间交流较少，感情冷漠。

　　那么管理较好的网点，如果平时员工协作不够，通过理财沙龙活动可以拉近员工之间的距离，增进彼此之间的感情，提升团队荣誉感和团队作战能力。

　　银行沙龙活动总结篇9

　　1、会场布置：客户每人一瓶水，一份单页，横幅，易拉宝，电脑、投影仪、ppt笔，提前30完成。

　　2、在楼下接客户，要求业务员先联系好客户，不能迟到。接到客户后领导室就坐。

　　3、在沙龙开始前，部分人员在会议室内调节气氛，做到不冷场，不冷落客户。

　　4、客户到达后上水果，2人/份，让客户尽量集中坐。

　　5.2点会议准时开始，（能够是业绩分享，喜讯报道，业务员介绍等）。

　　6、讲师讲自己，讲理财观念，讲公司。

　　8、发放礼品（望洲围裙，望洲保温杯，望洲暖手宝，望洲指甲钳，望洲纸巾，望洲钥匙扣）。

　　9、公司参观

　　10、沙龙结束，理财经理带领客户下楼

　　银行沙龙活动总结篇10

　　宋智刚说，一是调整个人资产业务资产结构。据悉，地安门支行个贷业务基数较小，但质量较高，自支行成立以来个贷业务始终保持健康平稳发展。20xx年地安门支行将进一步加大个贷业务营销力度，采取多种方法挖掘客户资源。

　　其中包括调动全体个人客户经理积极性，广泛开展市场调研，搜集优质项目信息，随时同个金部及相关负责人沟通，弥补个金部个贷人员不足的劣势，最大限度地拓展营销渠道，扩大营销范围。

　　与公司业务部联动营销，采取开发贷与个人按揭贷款同步营销的策略。积极与大型优质开发商联系沟通，促进两项业务协调发展。

　　一是保持与存量客户的良好关系，争取持续性合作。目前地安门支行已经与三家开发商建立了合作关系，并发放了西府兰庭、中体奥林匹克花园两个按揭项目。个金部始终与开发商保持着良好的客户关系，并开始与开发商洽谈中体奥林匹克花园二期项目和润泽庄苑按揭项目的合作。

　　二是调整业务结构。通过发挥柜员、大堂经理的识别引导作用，加大客户经理营销力度，针对不同类型、不同层次的客户进行差别化营销服务。通过“个人优质客户答谢会”、“个人高端客户座谈会”、“个人客户理财沙龙”等一系列活动，维护支行个人高端客户，进一步巩固良好的客户关系。同时借助活动培养客户的理财意识，发展我行的理财业务，大力营销我行各类中间业务产品，真正使“1+4”中的各项指标稳步增长。

　　三是大力发展牡丹卡等各项中间业务。宋智刚认为，随着全行股份制改革的深入，资本充足率带来的刚性约束和成本管理的要求，迫使支行加快发展中间业务。同时，行里还就重点开展的牡丹卡业务、个人理财业务、电子银行业务等中间业务，制定了一系列相关政策。如重点任务指标细化到人，明确个人职责，发挥团队作用，激励与考核相结合，调动大家主动性和积极性等。

　　四是改善客户结构，提高优质客户占比。宋智刚说，鉴于长期以来支行固有的客户结构不合理，导致个人业务成本加大。根据“二八法则”和客户结构分析，在支行占比只有15％的`中高端优质客户的资产总量却占全部客户资产总量的88％。为此，“我们分流5万元以下潜在客户，为其提供标准化服务，推介电子银行自助服务，引导其自助办理普通业务，既缓解了柜台压力，又可以增加离柜业务和中间业务收入。”“挖掘5万元至30万元中端客户，为其提供优质服务，并积极营销推介我行理财产品和服务，争取提高这部分客户的贡献度。”“发挥理财中心和客户经理的作用，为30万元以上特别是100万元以上的高端客户提供量身定做的全方位理财服务，确保每位高端客户均成为我行的理财金客户，并切实保证客户享有优先优惠政策，提高这类客户的忠诚度和贡献度。”

　　五是优化业务流程，提升核心竞争力。据介绍，20xx年地安门支行三个储蓄网点均参加了分行核心竞争力项目推广，其中地外储蓄所和鼓楼外储蓄所定位为理财中心，六铺炕储蓄所定位为一般理财网点。20xx年，地安门支行鼓楼分理处升级为贵宾理财中心，“今年支行将重点提升该网点的服务品质，带动全行核心竞争力的提升。”

　　宋智刚告诉记者，今年将进一步优化网点的物理分区，有效引导客户使用工行自助服务。支行加强对电子银行示范网点的管理，充分发挥示范工程的作用，提高电子银行动户率。还要明确岗位职责，使各岗位各司其职，相互协作。理财中心负责人、营业经理、客户经理、大堂经理、现金柜员、非现金柜员之间既有明确的职责划分，又存在相互协作的关系。个金部强调柜员的识别推介职责、大堂经理的分流引导职责、客户经理的营销及客户维护职责以及同柜员之间的协作方式，并制定了相关的考核和利润分配办法，保证了网点的和谐发展。另外进行产品细分和业务流程优化，全面提升网点核心竞争力。支行个金部根据现有产品，以任务指标为参考，按照渠道分流类产品和投资理财类产品进行分类，细分各岗位的营销重点。同时依据各岗位的职责完善识别引导、接触营销、业务处理和关系维护的业务流程，为普通客户提供标准化服务，为高端客户提供优质服务，以及制定贵宾理财中心管理办法、服务流程和发展规划。据悉，该支行个金部在今年初及时制定了贵宾理财中心管理办法和服务流程，对贵宾理财中心的组织管理、服务管理和考评管理提出了具体要求，对其日常服务流程和为高端客户现场服务流程进行了规范。支行加强对贵宾理财中心客户经理的指导与帮助，树立贵宾理财中心品牌形象，坚持形式多样的沙龙活动，以客户沙龙和客户经理沙龙交替进行。内容包括业务方面的理财沙龙和人文素养培训方面的知识讲座等。主讲人包括支行客户经理、外聘专家和客户代表，形式包括讲座、座谈、交流会等。

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